블로그곤혹스러운 미국투자이민 ‘자금출처’ 이렇게 준비해요
미국 영주권을 받는 이민 비자 중 미국투자이민 리저널센터 프로그램은 미국 이민국(USCIS)에서 크게 두 가지를 심사한다.
하나는 투자 프로젝트에 대한 심사이고, 다른 하나는 투자이민 신청자의 투자금에 대한 출처(Source of Funds)이다. 예를 들어 투자하려는 프로젝트가 미국 이민국의 프로젝트 심사인 I-956F(사전승인 신청서)를 승인받으면 투자자 개인의 자금 출처 부분만 심사하면 되므로 그에 따른 수속은 빨라지게 된다.
그동안 미국투자이민 전문 이민 변호사로 일하면서 필자가 가장 빈번하게 받는 질문은 자금 출처에 관한 내용이었다. 그럼 자금 출처와 관련하여 투자이민 신청자들은 어떻게 준비해야 할까. 우선 아래 미국 이민국(USCIS)에서 기본적인 기준으로 명시한 사항을 반드시 알아야 한다.
위 기본적인 심사 기준에 덧붙여 지난해 공표된 ‘미국투자 이민개혁법안 RIA(Reform and Integrity Act of 2022)’에 따라 이전과 달라진 자금 출처에 대한 부분은 크게 세 가지로 나뉜다.
첫째, 증여와 대출 투자금은 반드시 선의로 합법적으로 이뤄져야 한다.
둘째, 은행이 아닌 대출은 합법적인 자금 출처가 입증되어야 한다.
셋째, 지난 7년간 자금 출처에 대한 세금 신고서를 제출해야 한다. (또는 합법적인 자금 출처에서 투자금을 확보하기 위한 기간 만큼의 세금 신고서를 제출해야 한다.)
미국 이민국의 투자이민 전담 부서인 IPO(Investor Program Office)에 올해 들어 신규 심사관들이 대거 채용되면서 자금 출처에 대한 서류를 이전에 비해 더욱더 요구하고 있는 게 하나의 추세이다.
이 때문에 미국투자이민 자금 출처 서류를 하나라도 더 꼼꼼하게 잘 챙겨서 들어가는 것이 갈수록 중요해지고 있다. 또한 자금 출처의 경우에는 각각의 미국투자이민 신청자들 마다 전부 다르기에 본인 자금 상황에 맞는 서류를 준비해야 하는 것도 기억하시면 좋을 것 같다.